Ну ви скажете, що для такого треба ламанути якийсь банк мабуть. Треба хакери потужні, і якийсь банк який не дуже переймається кібербезпекою. А якщо я вам скажу, що вам треба отримати такі дані з сотень банків по всьому світу? Ну сотні банків, мабуть, ніяк не зламаєш. Та і один банк зламати дуже складно. І той хто таке вміє навряд чи буде тупо красти бабки з карт.
Ну і тут відповідь є. Можна зробити який потужний вірус, який буде викрадати дані з карт. Або мережу з тисяч підставних фейкових сайтів, де треба буде ввести свої дані з карти. Але це все прям організаційно складно. Віруси детектують, сайти закривають, ваші рахунки блокують і до побачення.
Корочі треба якісь потужні хакери. І прям система. І вдача.
А без хакерів? Та загалом без зламів.
Ну є і такий метод. Називається скімінг. Коли на банкомат ставлять зовнішній прилад, який зчитує карту, а на клавіатуру накладку ставлять, яка фіксує пін-код. Або камеру. Але це все складно. Потрібні сотні таких приладів, потрібні люди які їх встановлять, ну і клієнти починають розуміти, що з банкоматом щось не те. Далі скарга і до побачення. Дані сотень тисяч людей так не отримаєш.
Тому одне румунське злочинне угрупування придумала схему набагато краще.
Вони вбудували скімер прямо в банкомат. І відкрили фірму по встановленню банкоматів. Але ж банки зазвичай перевіряють своїх контрагентів, принаймні у норм країнах. Вам жеж треба багаті клієнти, які не помітять, як списалися пара сотень баксів з їх рахунку. Тому вам потрібна якась не дуже розвинена країна, але та у якій є багато багатих клієнтів. Ага, ну зрозуміло – туризм. Яку країну оберете? Румуни обрали Мексику.
Угрупування Банда Рів'єра-Майя(це просто назва району), якою керували Михай Александру Преда та Флоріан Тудор на прізвисько Акула, поїхали в Мексику і домовились з банком Multiva. За словами власника банку, румуни домовились про дуже вигідну комерційну угоду. Типо румуни просто ставлять банкомати в місцях популярних для туристів за дуже смачний прайс. Я б таким заявам не довіряв, бо банк Multiva, хоча сам по собі і не дуже великий, не HSBC Mexico, але належить то групи Grupo Empresarial Ángeles, яка належить одному з найбагатших людей Мексики - Олегаріо Васкесу Альдіру.
Альдір окрім банківської справи та, наприклад, телекомунікацій займається і туризмом. Тому було б дивно, якщо б він дозволив якимось румунам срати йому в бізнес за просто так. Але покер-фейс такий покер-фейс.
Схема була проста. За не дуже дозволені розваги туристи платять не з карток, а готівкою. Яку треба знімати через банкомати, які були встановлені в найкращих місцях мексиканських курортів.
Загалом з 2014 по 2019 рік румуни вкрали з карток клієнтів десь 1,2 мільярда баксів. Крали дуже розумно, через декілька місяців після того, як клієнт покинув Мексику. Тому зрозуміти, що причиною втрати грошей став банкомат в Канкуні клієнт не міг.
В 2015 році американський журналіст Брайан Кребс написав розслідування про групу румунів. Загалом про проблеми Тудора було відомо ще раніше, бо він в Мексику з товаришами поїхав аби їх не заарештували за скімінг в Ватикані. Фірма була зареєстрована на документи підставної особи, яку з 2014 року декілька разів арештовували в Румунії.
І що зробив Олегаріо Васкес Альдір, поважний мексиканський олігарх та близький знайомий президента Мексики АМЛО з нахабними румунами, після виходу розслідування? Продовжив з ними контракт, звісно. Тут всі вже перестали переховуватися, крали бабло в туристів сходу, окрім дорогих банкоматів зі скімером всередині, встановлювали і звичайні.
Вся ця історія продовжувалася аж до 2019 року, коли Тудора заарештували в Мексиці з нелегальним стволом. Бо занадто засвітився, а також зайнявся хуман-трафікінгом і іншими веселими речами. Правда від поліції він відкупився, і звалив в Румунію. Де на нього вже була справа, але чогось він там без проблем жив, поки його не заарештували за запитом Мексики. Але вже у 2021 році. Його колегу Михая Олександра Преда заарештували в Польщі в 2022 році також за запитом Мексики. Далі сталася екстрадиція, і що там з ними я хз. Може сидять. А може сидять з комфортом. А може і не сидять.
Банк Multiva продовжує працювати. Його власник отримав медаль від Червоного Хреста. Шосте місце в мексиканському Форбс. Ну просто комерційна угода була, чого ви.
