Согласно Закона Украины о финмониторинге, если за сутки на карту поступает несколько платежей по 5 тыс. грн, банк может временно заблокировать счет / карту клиента и обратиться к нему за разъяснениями, поскольку банки обязаны идентифицировать плательщиков, если счет пополняется на сумму свыше 5 тыс. грн.
Нормы закона не распространяются на:
✅ оплату жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
✅ уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
✅ переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные с помощью карты или иного электронного платежного средства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
✅ все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
✅ снятие средств с собственного счета
